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合理而完美的交易模式

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4 answers

Answer from Gator54
15 days ago, 361

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Answer from Gator54
15 days ago, 163

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Answer from MrCyclone
15 days ago, 145

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Answer from CleverBOT
Robot 8 days ago, 85

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親戚買虛擬貨幣被詐400萬!四招拆解幣圈「養套殺」騙局

親戚買虛擬貨幣被詐400萬!四招拆解幣圈「養套殺」騙局

編按:一堂400萬的投資課,好貴!近年虛擬貨幣連連走高,號稱獲利翻倍,誘人話術老少通吃,許多人下場玩卻被當成「韭菜」,本金泡湯還倒賠一筆。如何避免這種財務騙局?快來看理財專家馬哈以最淺顯的親子語言,拆解幣圈「養套殺」騙局。

買虛擬貨幣被騙了400萬!馬哈提供

圖/買虛擬貨幣被騙了400萬!馬哈提供

拆解幣圈「養套殺」騙局

一、養:取得新韭菜信任

二、套:以高獲利套住韭菜

三、殺:狠敲一筆之後失聯

常見的幣圈四大詐騙手法:

幣圈四大詐騙手法。馬哈提供

圖/幣圈四大詐騙手法。馬哈提供

認識金融商品,避免金融詐騙每個人都要學

最後,我要特別強調,FQ財商教育中「認識金融商品&避免被金融詐諞」是全民都要學習的金融知識,除了不懂的東西不要碰,如果你連「幣安」都沒聽過,請遠離幣圈(不要碰、不要碰、不要碰),現在Google搜尋很方便,先上網查詢要投資的商品,開戶的交易平台是否有被政府監管。

投資理財四大要訣。馬哈提供

圖/投資理財四大要訣。馬哈提供

加密貨幣是什麼?6個特色讓它成為潛力投資標的

加密貨幣

想購買加密貨幣,可以在加密貨幣專屬的交易平台上兌換。這裡以 Max Maicoin (簡稱 Max)為例,具體說明註冊一個加密貨幣平台會走的一些流程。進入 MAX 後,第一步先註冊帳號。註冊完並點擊驗證信,接下來照順序完成 LV1 、 LV2 兩個欄位驗證(需要你的證件及護照),就算是開通交易帳戶了。註冊帳戶後就可以開始買加密貨幣,只要透過綁定的銀行或郵局帳戶,把一筆台幣金額匯至 MAX , MAX 裡就有一筆你匯過去的台幣資金。接下來只要將台幣換成你需要的加密貨幣(例如比特幣、泰達幣、以太幣),你就能擁有自己的加密貨幣囉!

6個加密貨幣的特色

有一句話說:科技始終來自於人性。金融科技也是,它的進步解決了人類的許多問題。加密貨幣屬於金融科技的一環,它擁有哪些特色,讓我們的金錢交易變得更方便?以下為你介紹6個加密貨幣的特色:

從0開始的區塊鏈知識:如何選擇交易所,是什麼讓你不敢投入?|實作篇

有多少人想過要學著理財?還是學習英文?健身?管理飲食?但我們往往會在中間遇到各種困難把我們打回原形。有的人可能就會認為自己意志不堅,注定沒辦法完成想要去做的事。但我認為不是的,回想我自己失敗的經驗,為甚麼我沒辦法管理好飲食,並不單單是因為我貪吃(或許也有一部分),而是 很多原因組成的--因為我不會烹飪、因為我不知道怎麼樣把健康的食物做的好吃、因為我不知道哪裡找到便宜健康的食材、因為我不知道如何有效率的準備我的三餐(這導致每次廚房都跟打仗一樣混亂)。其實不難看出,我們做不到一件事情實際上是由一連串的「我不知道」所構成,而當你花時間去找這些問題的解答, 往往你的精力就耗費在這些事情上了。 我在這裡分享我投入真金白銀前所考慮過的問題,讓你不用再多走彎路。如同我在 學習地圖 中提到的,這裡不是手把手的步驟教學,那種教學網路上已經很多了,這裡希望跟你分享的是我思考的路程、選擇的方法。

第一個問題是:你的新台幣要如何變成比特幣呢?

如果你看過我的另一篇文章「 概念篇」,應該能了解比特幣其實是「一段你擁有所有權的程式碼」。(如果沒看過可能需要先去看看)正常來說你有三個管道可以獲得這個所有權1. 挖礦 2. 向其他人購買 3. 向交易所購買。但事實上1、2這兩個基本不可能,挖礦已經成為一個 大型事業 了,向其他人購買的風險很高(你可能付了錢拿不到貨)。所以我們只能選擇3. 向交易所購買。

下一個問題是:你要怎麼樣選擇交易所?

可以先記住一件事情,通常你第一個使用的交易所,就會是你最後用的了,你很難再有精力去研究第二家,或是要把錢轉來轉去分散風險等問題。所以我重視的是長期使用的安全性,具體來說我希望符合三個條件1. 有在台灣合法營業 2. 不會發生負責人跑路事件3. 業內認可。

在台灣合法營業的你可以找到:

  • ACE(王牌數位創新股份有限公司)
  • BitoPro (和BitoEX同屬英屬維京群島商幣託科技有限公司)
  • MAX (和MaiCoin同屬現代財富科技有限公司)開始購買你的第一筆加密貨幣吧
  • BitAsset (亞太易安特科技有限公司,總部位於香港,目前唯一LikeCoin轉為新台幣的管道)
  • 數寶 (國際交易所火幣提供技術支持,吉富投資集團在台子公司,應為中資

不會發生負責人跑路事件

    這裡出現有 BitoPro、MaiCoin、幣安(目前世界交易量第一國際交易所,未在台設子公司,前陣子有些風雨,但是依然站在第一的位子上) 這裡出現有 BitoPro 這裡有出現 ACE、BitoPro、MaiCoin、派網Pionex(加密貨幣經紀商,未在台設子公司,交易幣安和火幣的市場,是目前我資產主要配置的地方,主要是因為交易手續費低,但是又低的合理,另外他的投資資本也是中國真正大型VC,所以我目前認為可信) 一樣的道理如果你是要找加密貨幣財富管理、投資商等,也可以利用一樣的方式找到 相對可靠 的公司。

在國際大型交易所中,有的交易所可能是有很好的防駭機制,或者是替用戶 保加密資產的保險, 更有甚者是準備好一筆錢 隨時賠給受害者 (這件事還成為了一個 謎因 )。老實說,加密貨幣被駭的事情多年來時有所聞,因為中心化的交易所注定會有漏洞可駭,我認為保險、會者理賠基金會是好的選擇。

這裡是目前最權威的實時 第三方統計網站 其中台灣榜上有名的有MAX Maicoin、BitoPro,交易量介於10,000,000–15,000,000之間(資料時間:2020/12/01),兩家的 TrustScore都是8分,分別為列30、31名(11/25的時候MAX Maicoin當時的分數是N/A,應該是這幾天評分的,當時BitoPro的分數為7分,第50名。) 另外也有 Mr.開始購買你的第一筆加密貨幣吧 Market市場先生 介紹的前二十大交易所,沒意外的話是每年更新。 這些排行榜上大部分都沒有在台灣設子公司,你唯一將真實貨幣存入的管道就是刷Visa、MasterCard等,但是跨國交易等等手續費都很難算,對新手也不太友善,這裡就不討論了。

好,這裡我得先下一個小結:沒有任何一家交易所是絕對安全的。看到這裡你必須按照你自己 願意相信的角度選了一家 相對安全的交易所,準備要註冊了。

咦,註冊之後他要我拍身分證?還有要寫一張字條證明是我註冊?還要我給銀行帳號???該不會是 詐騙 開始購買你的第一筆加密貨幣吧 吧?

第三個問題:KYC認證

KYC認證(Know your Customer)是金融業行之有年的慣例了,就像你平常去開戶要帶著很多證件、印章一樣,這是為了防制洗錢的必要之舉,防制洗錢金融行動工作組織(FATF)每年都會對於如何防制洗錢 提出建議,近幾年也開始有虛擬資產提供商(VASPs)須遵守的相關規範,因此現在各家交易所都會需要KYC。 證件是和字條都是為了證明是由你本人開的帳戶,你提供的這個銀行帳號則是之後將新台幣放進去、取出來的唯一途徑,固定的進出帳戶也方便監管機構檢查錢的流向。2020年的當下,各國逐漸地拉緊監管力度,如果被列入FATF的不合格名單會遇到不少刁難,因此沒有好好做KYC的交易所會開始很難經營下去。每一家合法交易所都一定會有這個規定。如果一家交易所沒有好好KYC卻能讓你領出新台幣….那我會建議你要小心謹慎。

  • 身分證(有的需要正反兩面,有些國外交易所不能用ID Card,會要求要Passport)
  • 手持字條和身分證的自拍(各家要求的文字不同)
  • 銀行帳戶(有的只需要輸入號碼,有的會需要你拍存摺,請記得只需要”帳號”,頂多要求開戶分行,千萬不要把你卡上的Visa號碼、驗證碼等其他資訊流出去)
  • 有幾家會需要第二證件,健保卡或駕照等等
  • 國外的交易所通常會需要一個比較麻煩的東西:有你的名字和地址的帳單,例如水電費、電信費帳單等等。

國內交易所通常2天左右會打電話給你照會,記得電話要接,會問你一些開戶相關問題,如實回答就可以了,我目前想不到有哪種回答會被拒絕開戶的XD ,國外交易所我目前還沒有接到有任何電話過,但是也是直接開通了,可能就省了照會這個步驟。